财务数据 - 截至2024年12月31日，SEG总资产130,029.77万欧元，总负债91,934.57万欧元，净资产38,095.20万欧元，资产负债率70.70%[11] - 2024年，SEG营业收入159,476.87万欧元，净利润223.58万欧元[11] 贷款情况 - 2022年，SEG及/或其子公司拟申请不超4亿欧元银团贷款，含不超3亿欧元定期贷款和不超1亿欧元循环贷款[3] - 本次SEG及/或其子公司拟申请不超2.5亿欧元银行贷款，含不超1.5亿欧元定期贷款和不超1亿欧元循环贷款[4][5] - 《FACILITY AGREEMENT》贷款额度不超1.5亿欧元，利率为欧元银行同业拆借利率+0.75%每年[7] - 《FACILITIES AGREEMENT》贷款额度不超5500万欧元，利率为欧元银行同业拆借利率+0.35%每年，费用0.35%每年[8] - 《Facility Letter》透支额度不超3500万欧元，利率为欧元短期利率+0.98%每年[9] - 《Credit Facility Agreement》透支额度不超1000万欧元，利率为欧元短期利率+1.35%每年[10] 担保情况 - 本次对外担保金额2.5亿欧元，与前次3亿欧元担保合计，实际担保余额5.5亿欧元，清偿前次贷款后3亿欧元担保将解除[4] - 2025年4月22日公司为SEG Automotive Germany GmbH向多家银行贷款提供担保，担保类型为连带责任保证担保[15][19] - 向中信银行海口分行担保主债务本金不超过1.5亿欧元，向招商银行卢森堡分行不超过0.55亿欧元，向渣打银行AG不超过0.35亿欧元，向德意志银行不超过0.1亿欧元[15][19] - 保证期间方面，向中信、招商、渣打银行担保为贷款终止日后3年，向德意志银行担保为债务到期应付之日起6个月[15][19] - 公司拟签署协议解除全部前次对外担保[19] - 截至公告披露日，公司及其控股子公司担保总额约369,561.27万元人民币，占最近一期经审计归母净资产比例约16.25%[22] - 上市公司为控股子公司提供担保总额约323,745.43万元人民币，占最近一期经审计归母净资产比例约14.23%[22] - 其他对外担保为开展融资租赁业务为客户提供回购余值担保[22] - 公司对外担保无逾期[22] 股权关系 - 公司全资附属企业持有SEG 100%股权，SEG为公司全资附属公司[11] 决策情况 - 2025年4月17日公司第六届董事会第十四次会议审议通过相关议案，一致同意境外贷款及担保安排[21]