制度适用范围 - 制度适用于公司、下属全资和控股子公司，参股公司可参照执行[2] 融资管理原则 - 融资管理遵循合法性、统一性等六项原则[4][5] 部门职责 - 财务部拟定制度、编预算等，专人管贷款卡[6][19] - 审计监察部跟踪监督风险、检查内控[8][21] 决策与审批 - 融资活动统一管理、逐级审批，股东会等为决策机构[11] - 财务部拟定方案，经总经理办公会评估审批，超权限上报[12][13] 业务办理与文件审核 - 按批准方案与指定机构办业务，重大项目找多家谈判[14] - 融资合同等文件需有权人员批准，授权人员或专家审核[15]