风险管理原则与体系 - 全面风险管理遵循全面性、有效性、前瞻性原则[5] - 构建以本制度为核心的风险管理制度体系[6] 组织架构与职责 - 党委推动落实，董事会为最高决策机构[9][10] - 经理层组织落实、指导工作等[9] - 风险管理委员会统筹协调[9] - 审计风控部负责体系建设和日常管理[10] - 各部门负责职责内工作，设兼职管理员[11][12] - 子企业负责本企业风险管理[14] 报告机制 - 月报和风险事件报告次月3日前报审计风控部[25] - 重大经营风险事件影响金额超10％或损失超5000万需报告[26] - 重大经营风险事件首报1日内、续报2日、终报3日报审计风控部[28] - 审计风控部收到首报当日、续报次日、终报2日内报上级[28] - 重大潜在风险1日内电话、3日内书面报审计风控部[29] - 审计风控部收到当天报上级[29] - 其他专项报告按要求时间报告[29] 监督与制度 - 建立监督检查、考核评价和责任追究机制[32] - 各单位负责人对报告真实性等负责[30] - 制度由审计风控部解释修订，发布日施行旧制度废止[34]