公司概况 - 财务公司于2014年2月28日成立，注册资本90亿元[1] - 中国中铁股份有限公司认缴85.5亿元，股权95%[2] - 中国铁路工程集团有限公司认缴4.5亿元，股权5%[2] 业绩总结 - 截至2024年6月30日，资产总额867.28亿元，所有者权益134.09亿元[11] - 2024年上半年，营业收入10.35亿元，利润总额7.42亿元，净利润5.49亿元[11] - 截至2024年6月30日，公司存款业务余额1亿元、贷款业务4.95亿元[12] 业务管理 - 设立股东会、董事会、监事会，董事会下设多委员会[3] - 制定结算管理与业务制度，结算业务设三道监控防线[4] - 制定结售汇业务制度文件，多部门分工管理[5][6] - 信贷业务严格执行授信管理，全流程风险管理[6] - 票据承兑严控信用风险，贴现严控操作风险[7] 风险管控 - 审计稽核部每年至少全面稽核一次，三年专项轮审，年度开展内控评价[8] - 建立完善信息安全管控体系和风险识别与管理机制[8] - 按要求报送信息科技风险报告，完善信息安全管理机制[9] - 定期开展信息系统等级保护测评，精准开展信息安全整改[9] - 按信息系统等级保护三级标准加强核心业务系统安全建设[9] - 制定信息安全顶层架构设计，完成网络拓扑设计和设备部署[10] - 部署大额监控等系统管控资金支付和日常管理[10] - 制定应急预案，定期开展应急培训和演练[10] - 内部控制制度完善、执行有效，各项监管指标符合要求[10]