业绩总结 - 2024年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润为2124.91万元，扣非后为1905.90万元[36] - 2024年度扣非前后归属于上市公司股东的净利润按1 - 6月业绩数据年化后分别为4249.83万元和3811.81万元[36] 融资计划 - 公司拟向特定对象发行A股股票募集资金不超3亿元，用于补充流动资金及偿还贷款[4] - 发行对象为公司实际控制人郭玮先生及其控制的企业乾耀迦晟[11][16][17][26] - 发行价格为9.63元/股，定价基准日为公司第四届董事会第十四次会议决议公告日[19] - 发行股票数量上限为31152646股，发行前总股本为260734799股，发行后不超过291887445股[36] 市场规模 - 2022年中国保险行业IT解决方案市场总规模127.41亿元，同比增长8.2%[6] - 预计2027年中国保险行业IT解决方案市场规模达229.77亿元，2023 - 2027年年均复合增长率为12.82%[6] - 2023年中国银行行业IT解决方案市场整体规模604.71亿元，同比增长10.80%[6] - 预计2028年中国银行业IT解决方案市场规模达927.75亿元，2024 - 2028年年均复合增长率为8.67%[6] 未来展望 - 假设2025年净利润与2024年持平，发行后基本每股收益为0.15元/股，扣非后为0.14元/股[38] - 假设2025年净利润较2024年增长10%，发行后基本每股收益为0.17元/股，扣非后为0.15元/股[38][39] - 假设2025年净利润较2024年减少10%，发行后基本每股收益为0.14元/股，扣非后为0.12元/股[39] - 本次发行完成后公司净资产和总股本规模将增长，短期内盈利水平可能无法同步增长，存在即期回报被摊薄风险[40] 技术与客户 - 公司形成一批自主研发核心技术，覆盖大数据、人工智能等领域，承担多项上海市重要科研课题或研发产业化项目[44] - 公司积累大量优质客户，与中国太保、中国人寿等建立长期稳定战略合作关系[46] 公司策略 - 公司将提高核心技术产品研发投入，扩大市场竞争优势[48] - 公司制订《上海新致软件股份有限公司未来三年（2024年 - 2026年）股东分红回报规划》[50]