担保范围 - 公司及其控股子公司对外担保总额指公司与控股子公司对外担保之和[2] 审批规则 - 须经股东大会审批的对外担保包括单笔担保额超公司最近一期经审计净资产10%等情形[9] - 股东大会审议按担保金额连续十二个月内累计计算原则超公司最近一期经审计总资产30%的担保时，需经出席会议股东所持表决权三分之二以上通过[10] - 董事会审议担保事项需全体董事过半数且出席董事会会议三分之二以上董事同意，关联董事应回避表决[12] - 股东大会审议对外担保事项需出席会议股东所持有效表决权过半数通过，为股东等关联方担保时相关股东不得参与表决[12] 额度预计 - 公司向控股子公司提供担保，可分别预计未来12个月新增担保总额度并提交股东大会审议，任一时点担保余额不得超额度[13] - 公司向合营或联营企业提供担保，可对未来12个月拟担保对象及对应新增额度预计并提交股东大会审议，任一时点担保余额不得超额度[13] - 公司向合营或联营企业进行担保额度预计，满足条件时可在企业间调剂，获调剂方单笔调剂金额不超公司最近一期经审计净资产10%[13] 反担保规定 - 公司及其控股子公司提供反担保比照担保规定执行，以反担保金额履行审议程序和信息披露义务[14] 风险评估 - 公司必要时可聘请外部专业机构评估对外担保风险[14] 合同签署 - 公司董事长或授权人员按决议签署担保合同[16] - 对外担保须订立书面合同，非银行格式合同应交法务审阅[16] - 担保合同应明确主债权种类、金额等至少六项条款[16] 日常管理 - 公司财务部为对外担保日常管理部门，负责登记备案与注销[19] 核查披露 - 公司董事会每年对全部担保行为核查并披露结果[19] - 达到披露标准的担保，被担保人债务到期后15个交易日未还款等情形应及时披露[22] - 公司独立董事在年报中对累计和当期担保情况等专项说明并发表意见[22] 违规处理 - 公司人员在担保中违规，公司有权处分并要求赔偿[24] - 公司发生违规担保应披露并采取措施解除或改正，追究人员责任[24] 制度生效 - 本制度自股东大会通过之日起生效[27]