公司股权结构 - 财务公司注册资本20亿元，中国旅游集团有限公司认缴12亿元，持股60%[2] - 中国旅游集团中免股份有限公司认缴4亿元，持股20%[2] - 港中旅（中国）投资有限公司认缴2亿元，持股10%[2] - 中国旅游集团酒店控股有限公司认缴1亿元，持股5%[3] - 中国旅游集团投资和资产管理有限公司认缴5000万元，持股2.5%[3] - 中国国际旅行社总社有限公司认缴5000万元，持股2.5%[3] 制度建设 - 2023年6月修订《中旅集团财务有限公司董事会授权决策方案》[4] - 2023年6月制定《关联交易管理办法》[7] - 2023年6月修订《非融资性保函管理办法》加强业务管理[11] 业务体系与投资管理 - 采用“客户信用评级+综合授信额度”的信贷业务体系[10] - 投资货币市场基金前开展交易对手准入，白名单每年至少更新一次[14] - R0 - R2级投资由投资经理依次报信贷投资部部门负责人、分管领导审批后执行[14] - R3、R4级投资在经有权审批人批准后的单一产品投资额度内，由投资经理依次报信贷投资部部门负责人、风控合规部、信贷投资部分管领导、总经理审批后执行[14] - 信贷投资部每季度拟制投后管理报告，跟踪已投产品风险和收益情况[15] - 涉及亏损回收，信贷投资将投资回收方案依次报风控合规部审查，投委会、总经理审批[15] - 亏损金额超出董事会对总经理授权的，履行完上述审批流程后，报相关有权审批人审批[15] 风险管理 - 公司管理层负责组织实施内部资本充足评估监测并建立资本应急补充机制[18] - 董事会是流动性风险管理的决策机构，承担最终责任[18] - 公司内部控制制度较为健全，整体风险控制在合理水平[22] 业绩数据 - 截至2023年6月30日，资产总额188.48亿元，所有者权益26.21亿元，吸收成员单位存款及同业存款162.13亿元[23] - 2023年上半年实现营业收入1.52亿元，利润总额0.48亿元，净利润0.48亿元[23] - 2023年6月30日，资本充足率为29.44%，不低于10%[25] - 2023年6月30日，流动性比例为83.94%，高于25%[25] - 2023年6月，月日均贷款余额与（月日均存款余额+实收资本）比例为52.10%，不高于80%[25] - 2023年6月30日，集团外负债总额为0[25] - 2023年6月30日，票据承兑余额为0[25] - 2023年6月30日，有价证券投资与资本净额的比例为10.98%，不高于70%[26] - 2023年6月30日，固定资产净额与资本净额比例为0.06%，不高于20%[26] 用户数据 - 截至2023年6月30日，公司及控股子公司在财务公司存款余额为839,205.81万元，未发生贷款业务[27]