公司概况 - 皖北煤电财务公司2014年4月16日成立，注册资本100,000万元，皖北煤电集团持股60%，公司持股40%[2] 制度流程 - 公司有152项规章制度，54个业务流程[6] - 为加强投资业务管理，公司制定13项相关制度[11] 风险管理 - 内部审计和风险管理等部门每季度稽核检查和风险排查并出具报告[6] - 公司从三个层面构建投资业务风险防范体系[11] 业务审批 - 贷审会审批贷款申请，半数以上委员同意后报总经理审批，总经理可否决[9] 业务检查 - 信贷业务部按季开展贷后检查，公司定期对贷款资产风险分类并计提准备[11] 业绩数据 - 2023年底资产总额1106025.81万元，营业收入22091.05万元，净利润13041.66万元[12] - 2023年底吸收存款余额957219.16万元，发放贷款余额（含贴现）383181.33万元[12] 指标数据 - 2023年底资本充足率22.94%，拆入资金比例0%，担保比例8.14%等[12] 公司业务 - 截至2023年12月31日，公司及子公司在该财务公司存款余额149636.51万元，贷款业务余额42000万元[14] 综合评价 - 未发现皖北煤电财务公司违规，风险管理无重大缺陷，资产负债比例符合要求[15]