公司概况 - 皖北煤电财务公司成立于2014年4月16日，注册资本100,000万元[1] - 安徽省皖北煤电集团有限责任公司持股60%，安徽恒源煤电股份有限公司持股40%[1] 制度与管理 - 公司有147项规章制度，60个业务流程[6] - 内部审计和风险管理等部门每季度稽核检查和风险排查并出报告[6] - 制定《投资业务管理办法》等14项相关制度[11] 业务流程 - 风险管理部门审核贷款申请，经相应审批后报总经理审批[9] - 信贷业务部按季开展贷后检查，定期对贷款资产风险分类并计提损失准备[10][11] 财务数据 - 截至2023年6月，未经审计资产总额990,867.14万元，营业收入10,365.97万元，净利润4,736.58万元[13] - 截至2023年6月，吸收存款余额850,733.87万元，发放贷款余额（含贴现）365,420万元[13] - 截至2023年6月，资本充足率为22.92%，拆入资金比例为0%，担保比例为3.53%[13] - 截至2023年6月，投资比例为66.84%，自有固定资产占资本总额比例为0.14%，流动性比例为69.09%[13][14] 公司及子公司业务情况 - 截至2023年6月，公司及所属子公司存款余额149,709.49万元[15] - 截至2023年6月，公司及所属子公司办理贷款业务余额21,000万元[15] - 截至2023年6月，公司及所属子公司开立银行承兑汇票余额7,355万元[15] - 截至2023年6月，公司及所属子公司开立保函余额800万元[15] - 截至2023年6月，公司及所属子公司贴现余额29,998.36万元[15] 风险评估 - 未发现公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，风险管理无重大缺陷[15]