财务公司基本信息 - 2024年6月30日注册资本变更为25.68亿元（含500万美元）[4] - 2023年8月24日股权结构调整为山东省港口集团有限公司、青岛港国际股份有限公司和公司分别持股54%、34.63%和11.37%[4] - 2022年10月24日后股权结构调整为山东省港口集团有限公司、青岛港国际股份有限公司、公司和山东港口投资控股有限公司分别持股51%、34.63%、11.37%和3%[3] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[4] 公司治理与风控 - 按照现代公司治理制度建立“三会一层”相互制衡的法人治理结构[4] - 制定《资金管理办法》等业务管理办法控制业务风险[9] 业务操作规范 - “同业拆借”业务从全国银行间同业拆借市场拆入资金辅助流动性管理，无资金安全性风险[9] - 对成员单位存款业务制定相关办法规范操作，保障资金安全[9] - 对资金集中管理和内部转账结算业务制定制度规范操作，保障结算安全[10] - 对信贷业务制定《统一授信管理办法》等制度规范操作，保障信贷资产安全[12] 财务数据 - 截至2024年6月30日，资产总额为304.14亿元，所有者权益为47.22亿元，吸收成员单位存款为255.04亿元[20] - 2024年1 - 6月实现营业收入2.72亿元，利润总额2.76亿元，净利润2.07亿元[20] 监管指标 - 资本充足率为26.48%，规定不得低于10% [22] - 流动性比例为50.94%，规定不得低于25% [22] - 贷款余额与存款余额与实收资本之和的比例为47.26%，规定不得高于80% [22] - 集团外负债总额为0，规定不得超过资本净额[22] - 票据承兑余额为资产总额的0.24%，规定不得超过资产总额的15% [22] - 票据承兑余额为存放同业余额的0.01倍，规定不得高于3倍[22] - 票据承兑和转贴现总额为资本净额的1.46%，规定不得高于资本净额[22] - 承兑汇票保证金余额为存款总额的0.03%，规定不得超过存款总额的10% [22]