公司业务运营情况 - 截至2019年12月31日，公司运营1家商业银行，通过236家分行和227台ATM机开展业务，总资产约157亿美元，信托和投资服务板块管理资产市值约47亿美元[13] - 截至2019年12月31日，公司及其子公司有2705名全职等效员工，无员工由集体谈判协议代表[25] - 截至2019年12月31日，公司及其子公司有2705名全职等效员工，员工关系令人满意[25] 公司收购情况 - 2018年4月5日，公司完成对First Sentry Bancshares的收购，其资产约7.048亿美元（不含商誉），总存款5.901亿美元，总贷款4.473亿美元，在西弗吉尼亚州有5家分行[14] - 2018年8月20日，公司完成对Farmers Capital Bank Corp的收购，其资产约16亿美元（不含商誉），总存款13亿美元，总贷款10亿美元，在肯塔基州有34家分行[15] - 2019年11月22日，公司完成对Old Line Bancshares的收购，其资产约30亿美元（不含商誉），总存款24亿美元，总贷款25亿美元，在马里兰州有37家分行[16] 公司监管情况 - 公司作为银行控股和金融控股公司，受美联储理事会监管，因资产超100亿美元面临更严格监管[29] - 公司旗下银行子公司Wesbanco Bank受FDIC、WVDIF和CFPB监管，存款由FDIC的存款保险基金承保[30] - 公司旗下银行子公司受FDIC、西弗吉尼亚州金融机构部和消费者金融保护局监管，存款由FDIC的存款保险基金承保[30] - 公司受SEC和某些州证券委员会管辖，需遵守1933年《证券法》和1934年《证券交易法》的披露和监管要求[31] - 根据BHCA，公司收购任何银行超过5%的有表决权股票需事先获得美联储理事会批准[33] - 子公司银行与单一关联方的“涵盖交易”金额限制为子公司银行资本和盈余的10%，与所有关联方的“涵盖交易”总额限制为20%[34] - 《多德 - 弗兰克法案》要求银行控股公司为子公司银行提供财务支持，美联储理事会可要求其向陷入困境的子公司银行注资[35] - 《多德 - 弗兰克法案》要求银行控股公司为子银行提供财务支持，美联储可能要求公司向陷入困境的子银行注资[35] - 公司银行资产连续四个季度超10亿美元，2019年起受消费者金融保护局监管和检查[71] - 公司银行资产连续四个季度超10亿美元，2019年起受CFPB监管和检查[71] - 《美国爱国者法案》对公司及其子公司施加反洗钱和反恐融资合规义务，不遵守可能导致严重法律和声誉后果[78] 公司股息情况 - 2019年，公司向普通股股东宣派约7180万美元现金股息[36] - 2019年，公司向普通股股东宣布的现金股息约为7180万美元[36] - 截至2019年12月31日，公司无需事先获得监管机构批准，可从子银行获得最高1.669亿美元股息[40] - 截至2019年12月31日，根据FDIC法规，公司无需事先监管批准，可从子银行获得高达1.669亿美元的股息[40] 公司存款保险费情况 - 2019年，子银行支付存款保险费210万美元，2018年和2017年分别为300万美元和320万美元[43] - 2019年，公司银行支付的存款保险费为210万美元，2018年和2017年分别为300万美元和320万美元[43] 公司资本要求及比率情况 - 美联储规定银行和银行控股公司需维持最低资本水平，CET1至少4.5%，一级资本比率至少6%，总资本比率至少8%，非风险杠杆比率为4%，还需维持2.5%的CET1资本保护缓冲[47] - 截至2019年12月31日，公司CET1、一级和总资本与风险调整资产比率分别为12.89%、12.89%和15.12%，杠杆比率为11.30%[49] - 截至2019年12月31日，公司的CET1、一级和总资本与风险调整资产比率分别为12.89%、12.89%和15.12%，杠杆比率为11.30%[49] 公司债务情况 - 截至2019年12月31日，公司合并资产负债表中有1.999亿美元次级和初级次级债务，其中初级次级债务1.382亿美元，相关信托优先股证券1.365亿美元[50] - 截至2019年12月31日，公司合并资产负债表中有1.999亿美元的次级和初级次级债务，其中初级次级债务为1.382亿美元，相关信托优先证券总计1.365亿美元[50] 公司资本层级情况 - FDICIA规定了五个资本层级，截至2019年12月31日，子银行资本水平符合“资本充足”标准[52][53] - FDICIA规定了五个资本层级，截至2019年12月31日，公司银行资本水平符合“资本充足”标准[52][53] - 资本不足机构进行资本分配受限，需提交资本恢复计划，严重资本不足和极度资本不足机构会面临更多要求和限制[54] - 若存款机构资本不足，将受到资本分配限制、增长限制等，严重资本不足和临界资本不足的机构会面临更多要求和限制[54] 公司金融控股及合规情况 - 公司已根据《格拉姆 - 利奇 - 比利雷法案》选择成为金融控股公司，并使其子公司符合金融子公司资格[55] - 公司已根据《格拉姆 - 利奇 - 比利雷法案》选择成为金融控股公司，并使其银行子公司符合金融子公司资格[55] - 公司符合沃尔克规则有限交易合规推定，因其连续四个季度合并交易资产和负债总额低于10亿美元[60] 公司相关法案约束情况 - 杜宾修正案规定资产超100亿美元的发卡机构借记卡交换费上限为0.21美元加交易价值的0.05%，公司自2019年7月起受该修正案约束[63] - 杜宾修正案规定资产超100亿美元的发卡机构借记卡交换费上限为0.21美元加交易金额的0.05%，此前平均每笔约0.44美元，公司自2019年7月起受该修正案约束[63] - 多德 - 弗兰克法案要求资产超1000亿美元的银行控股公司进行年度公司压力测试，公司平均合并总资产低于1000亿美元，不受该压力测试规则约束[64][65] - 多德 - 弗兰克法案要求资产超1000亿美元的银行控股公司进行年度公司压力测试，公司平均合并总资产低于1000亿美元，不受美联储或FDIC压力测试规则约束[64][65] - 多德 - 弗兰克法案规定资产达100亿美元的上市银行控股公司需设立全企业风险委员会，EGRRCPA将门槛提高到500亿美元，公司目前不受美联储强化审慎标准约束[67] - 多德 - 弗兰克法案要求证券化发起人至少保留5%的信用风险，合格住房抵押贷款除外[68] - 多德 - 弗兰克法案要求证券化发起人至少保留5%的信用风险，合格住宅抵押贷款除外[68] 公司评级及保护情况 - 2019年12月19日，联邦存款保险公司授予公司银行社区再投资法案“杰出”评级[74] - 2019年12月19日，FDIC授予公司银行社区再投资法案社区发展绩效“杰出”评级[74] - 西本科证券客户证券账户在清算时，证券投资者保护公司为每个合格客户提供最高50万美元保护，现金余额索赔上限为25万美元[75] - 公司证券经纪子公司客户证券账户受SIPC保护，每位合格客户最高50万美元，现金余额索赔上限25万美元[75] 公司规则生效情况 - 消费者金融保护局发布的TRID规则自2015年10月3日起生效，给房地产贷款人带来重大挑战，2019年11月宣布将征求公众意见[72] - 美国证券交易委员会2019年9月10日通过的最佳利益规则将于2020年6月30日生效[77] - 2019年9月10日，SEC通过新规则Regulation Best Interest，2020年6月30日生效[77]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为125.94亿美元和124.59亿美元，增长约1.1%[11] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为104.93亿美元和104.80亿美元，增长约0.1%[11] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为21.01亿美元和19.79亿美元，增长约6.2%[11] - 2019年第三季度和2018年同期，公司利息和股息收入分别为1.17亿美元和1.08亿美元，增长约8.3%[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司利息支出分别为0.21亿美元和0.18亿美元，增长约14.9%[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司净利息收入分别为0.96亿美元和0.90亿美元，增长约6.9%[12] - 2019年前三季度和2018年同期，公司净利润分别为1.22亿美元和0.99亿美元，增长约23.5%[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司基本每股收益分别为0.68美元和0.65美元，增长约4.6%[12] - 2019年前三季度和2018年同期，公司基本每股收益分别为2.24美元和2.11美元，增长约6.2%[12] - 2019年和2018年，公司普通股每股股息分别为0.93美元和0.87美元，增长约6.9%[12] - 2019年第三季度净利润为3734.7万美元，2018年同期为3248.6万美元[14] - 2019年前九个月净利润为1.22497亿美元，2018年同期为9918.4万美元[14] - 2019年前九个月经营活动提供的净现金为1.48095亿美元，2018年同期为1.22291亿美元[15] - 2019年前九个月投资活动提供的净现金为3557.8万美元，2018年同期使用的净现金为8400.7万美元[15] - 2019年前九个月融资活动使用的净现金为1.08526亿美元，2018年同期提供的净现金为1.17824亿美元[15] - 2019年9月30日现金及现金等价物期末余额为2.44333亿美元，2018年同期为2.7368亿美元[15] - 2019年前九个月支付存款和其他借款利息6330万美元，2018年同期为4652.4万美元[15] - 2019年前九个月支付所得税2701.5万美元，2018年同期为1305万美元[15] - 2019年第三季度，公司基本和摊薄每股收益均为0.68美元，2018年分别为0.65美元和0.64美元；2019年前九个月，基本和摊薄每股收益均为2.24美元，2018年分别为2.11美元[36] - 2019年第三季度净收入为3730万美元，摊薄后每股收益0.68美元，2018年同期分别为3250万美元和0.64美元；2019年前九个月净收入为1.225亿美元，摊薄后每股收益2.24美元，2018年同期分别为9920万美元和2.11美元[134] - 剔除税后合并相关费用后，2019年第三季度净收入和摊薄后每股收益较上年同期下降5.7%至3870万美元或每股0.71美元；2019年前九个月净收入同比增长12.6%至1.263亿美元或每股2.31美元[134] - 2019年第三季度净利息收入增加620万美元，增幅6.9%，前九个月增加4750万美元，增幅19.3%[136][142] - 2019年第三季度非利息收入增加70万美元，增幅2.8%，前九个月增加1220万美元，增幅16.5%[138] - 2019年第三季度非利息支出减少290万美元，降幅3.7%，主要因收到FDIC评估信贷[139] - 2019年第三季度有效税率为18.2%，去年同期为16.7%，所得税拨备增加180万美元至830万美元[140] - 2019年第三季度利息收入增加900万美元，增幅8.3%，前九个月增加6230万美元，增幅21.2%[143] - 2019年第三季度利息支出增加280万美元，增幅15.0%，前九个月增加1490万美元，增幅30.9%[145] - 2019年第三季度平均贷款余额增加52390万美元，增幅7.2%，主要因收购FFKT[143] - 2019年第三季度净息差从去年同期的3.50%增至3.56%，增加6个基点[136][142] - 2019年前三季度非利息收入较2018年同期增加1210万美元，增幅16.5%[152][153] - 2019年第三季度非利息收入较2018年同期增加70万美元，增幅2.8%[152][153] - 2019年前三季度信托费较2018年同期增加140万美元，增幅7.3%[152][154] - 2019年第三季度存款服务手续费较上年同期增加70万美元，增幅11.8%[152][155] - 2019年前三季度净利息收入较2018年同期增加4753.2万美元[150] - 2019年第三季度净利息收入较2018年同期增加603.7万美元[150] - 截至2019年9月30日，应纳税等效净息差为3.34%，净利息收益率为3.64%[147] - 电子银行手续费较2018年第三季度减少0.9百万美元，降幅14.4%[156] - 抵押银行业务收入2019年第三季度较2018年同期增加1.1百万美元，增幅70.2%，年初至今增加1.0百万美元，增幅22.5%；2019年前九个月抵押业务量为452.4百万美元，较2018年同期增加29.9%[157] - 支付处理费收入2019年第三季度为0.7百万美元，前九个月为2.1百万美元[158] - 掉期费和估值收入2019年第三季度较2018年同期减少1.0百万美元，降幅160.8%，前九个月较2018年同期减少0.8百万美元，降幅62.3%[159] - 净证券收益2019年前九个月较2018年同期增加3.4百万美元[160] - 2019年第三季度非利息费用较2018年同期减少2.9百万美元，降幅3.7%；前九个月较2018年同期增加25.4百万美元，增幅13.1%[162] - 2019年第三季度所得税拨备较2018年同期增加1.8百万美元，增幅27.9%；前九个月较2018年同期增加6.4百万美元，增幅30.9%[168] - 截至2019年9月30日，总资产和股东权益较2018年12月31日分别增加1.1%和6.2%，存款减少1.9%[169] - 总证券较2018年12月31日至2019年9月30日减少73.1百万美元，降幅2.3%，总贷款组合增加100.5百万美元，增幅1.3%[169] - 总借款在2019年前九个月增加7.1%，即108.4百万美元，股东权益较2018年12月31日增加约122.4百万美元，增幅6.2%[169] - 2018年12月31日至2019年9月30日，总投资证券减少7310万美元，降幅2.3%[172] - 2019年前九个月，可供出售投资组合增加9510万美元，增幅4.5%，持有至到期投资组合减少1.681亿美元，降幅16.5%[172] - 投资组合加权平均收益率从2018年12月31日的3.00%降至2019年9月30日的2.94%，下降6个基点[172] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，可供出售证券的净未实现收益（损失）分别为2470万美元和 - 2150万美元[174] - 截至2019年9月30日，市政债券投资组合占整体证券投资组合的27.0%，低于2018年12月31日的32.2%[176] - 截至2019年9月30日，总贷款为77.77467亿美元，较2018年12月31日增加1.122亿美元，增幅1.5%；投资组合贷款为77.56752亿美元，较2018年12月31日增加3030万美元，增幅0.4%[184][185] - 截至2019年9月30日，总贷款承诺为27亿美元，较2018年12月31日增加2.577亿美元，增幅10.7%；商业投资组合的额度使用率为44.6%，2018年12月31日为47.6%[186] - 截至2019年9月30日，不良资产为4431.9万美元，较2018年12月31日增加61万美元；不良贷款为4064.1万美元，较2018年12月31日增加420万美元，增幅11.5%[189][190] - 截至2019年9月30日，逾期90天以上且应计利息的贷款为542.5万美元，较2018年12月31日增加130万美元；逾期30 - 89天且应计利息的贷款为1790.6万美元，较2018年12月31日减少166.3万美元[192] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金为5430万美元，占总投资组合贷款的0.70%，2018年12月31日为0.64%，2018年9月30日为0.63%[193] - 截至2019年9月30日，单独评估贷款的准备金较2018年12月31日增加150万美元；集体评估贷款的准备金较2018年12月31日增加390万美元[194] - 截至2019年9月30日，贷款承诺准备金为160万美元，2018年12月31日为70万美元，增加原因是一笔750万美元的未使用承诺的信用关系在第一季度被降级[195] - 截至2019年9月30日，受批评和分类贷款占总贷款的2.24%，较2018年12月31日的1.08%有所增加，金额从2018年12月31日增加9100万美元至1.74亿美元[197] - 2019年商业和工业贷款增长3.1%，住宅房地产贷款增长2.5%；房屋净值贷款余额下降，商业房地产贷款减少[185] - 2019年前九个月总存款减少1.9%，即1.673亿美元，货币市场存款和计息活期存款分别下降5.0%和0.8%，储蓄和无息活期存款分别增长3.2%和1.4%[200][201] - 2019年9月30日，ICS®互惠余额为5750万美元，而2018年12月31日为6140万美元[201] - 定期存款减少1.801亿美元，主要是由于公司战略调整和客户流失，2019年9月30日CDARS®未偿还余额为3540万美元，2018年12月31日为4940万美元[202] - 2019年9月30日，超过25万美元的定期存款约为2.733亿美元，2018年12月31日为3.232亿美元；10万美元以上的定期存款约为5.823亿美元，2018年12月31日为6.846亿美元[202] - 2019年前九个月，联邦住房贷款银行借款增加1.069亿美元，其他短期借款增加3472.5万美元，次级债务和初级次级债务减少3321.1万美元[203] - 2019年9月30日，其他短期借款为3.252亿美元，2018年12月31日为2.905亿美元，主要因隔夜扫查支票账户和联邦基金购买增加[204] - 2019年9月30日，次级债务和初级次级债务为1.566亿美元，2018年12月31日为1.898亿美元，主要因赎回3350万美元初级次级债务[205] - 股东权益从2018年12月31日的20亿美元增加6.2%，即1.224亿美元，主要源于净收入和其他综合收益，部分被股息抵消[208] - 公司将季度股息率提高0.02美元至每股0.31美元，较之前季度利率增长6.9%，自2010年以来累计增长121%[208] - 2019年前九个月公司回购21535股，截至2019年9月30日，当前回购计划下剩余授权回购股份为107.1万股[209] 会计准则相关影响 - 2018年8月FASB发布ASU 2018 - 15，公司正评估其对合并财务报表的影响[19] - 2018年8月FASB发布ASU 2018 - 14，公司正评估其对合并财务报表的影响[20] - 公司预计采用CECL标准后贷款组合信用损失备抵最多增加30%，一级风险资本比率最多降低15个基点[25] - 2019年1月1日采用ASU 2016 - 02时，公司初始资本化使用权资产和租赁负债净额2000万美元[28] - 2019年1月1日采用ASU 2017 - 12时，公司将6730万美元可赎回持有至到期市政债务证券重分类为可供出售债务证券[29] - ASU 2018 - 13于2019年12月15日后的财年及中期生效，公司正评估其对

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为124.95亿美元和124.59亿美元，同比增长约0.29%[11] - 2019年第二季度和上半年，公司总利息和股息收入分别为1.19543亿美元和2.38596亿美元，较2018年同期的9888.8万美元和1.85203亿美元有所增长[12] - 2019年第二季度和上半年，公司总利息支出分别为2108.3万美元和4177.4万美元，较2018年同期的1654.1万美元和2966.7万美元有所增加[12] - 2019年第二季度和上半年，公司净利息收入分别为9846万美元和1.96822亿美元，较2018年同期的8234.7万美元和1.55536亿美元增长[12] - 2019年第二季度和上半年，公司非利息收入分别为3115.6万美元和5892.9万美元，较2018年同期的2340.8万美元和4749.1万美元增长[12] - 2019年第二季度和上半年，公司非利息支出分别为7195.2万美元和1.46385亿美元，较2018年同期的6354.3万美元和1.18114亿美元增加[12] - 2019年第二季度和上半年，公司净利润分别为4481.4万美元和8515.1万美元，较2018年同期的3316.9万美元和6669.8万美元增长[12] - 2019年第二季度和上半年，公司基本每股收益分别为0.82美元和1.56美元，较2018年同期的0.71美元和1.47美元增长[12] - 2019年第二季度和上半年，公司普通股每股股息分别为0.31美元和0.62美元，较2018年同期的0.29美元和0.58美元增长[12] - 2019年第二季度和上半年，公司综合收益分别为6702.5万美元和1.27135亿美元，较2018年同期的2689.3万美元和4590.4万美元大幅增长[12] - 2019年6月30日，公司普通股数量为54,697,199股，股东权益总额为2,074,116千美元；2018年6月30日，普通股数量为46,643,250股，股东权益总额为1,524,106千美元[13] - 2019年上半年净收入为85,151千美元，其他综合收入为41,984千美元；2018年上半年净收入为66,698千美元，其他综合损失为20,794千美元[13] - 2019年上半年经营活动提供的净现金为76,370千美元，2018年为66,575千美元[14] - 2019年上半年投资活动提供的净现金为78,829千美元，2018年使用的净现金为344,402千美元[14] - 2019年上半年融资活动使用的净现金为130,030千美元，2018年提供的净现金为315,814千美元[14] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加25,169千美元，期末余额为194,355千美元；2018年上半年净增加37,987千美元，期末余额为155,559千美元[14] - 2019年上半年支付存款和其他借款利息40,501千美元，支付所得税17,650千美元；2018年分别为29,791千美元和10,000千美元[14] - 2019年第二季度净利息收入增加1610万美元，增幅19.6%，主要因平均盈利资产增加11.5%[131] - 2019年第二季度净利息收益率较2018年同期增加24个基点至3.67%[131] - 2019年第二季度信贷损失拨备增至270万美元，2018年同期为170万美元[132] - 2019年第二季度非利息收入增加770万美元，增幅33.1%，主要受证券净收益、电子银行手续费等推动[133] - 2019年上半年非利息收入增加1140万美元，增幅24.1%[133] - 2019年第二季度非利息支出增加840万美元，增幅13.2%，主要因FTSB和FFKT收购[134] - 2019年第二季度有效税率为18.40%，上年同期为18.11%，所得税拨备增加280万美元至1010万美元[135] - 2019年第二季度净收入为4480万美元，摊薄后每股收益0.82美元，2018年同期分别为3320万美元和0.71美元[129] - 2019年上半年净收入为8520万美元，摊薄后每股收益1.56美元，2018年同期分别为6670万美元和1.47美元[129] - 2019年第二季度净利息收入较2018年同期增加1610万美元，增幅19.6%；前六个月增加4130万美元，增幅26.5%[136] - 2019年第二季度利息收入较2018年同期增加2070万美元，增幅20.9%；前六个月增加5340万美元，增幅28.8%[138] - 2019年第二季度利息支出较2018年同期增加450万美元，增幅27.5%；前六个月增加1210万美元，增幅40.8%[140] - 2019年第二季度净息差较2018年同期增加24个基点，达到3.67%[136] - 2019年第二季度信贷损失拨备增至270万美元，2018年同期为170万美元[145] - 2019年6月30日，不良贷款占总贷款的0.50%，低于2018年第二季度末的0.57%；不良资产占比为0.56%，低于2018年同期的0.63%；受批评和分类贷款占比为1.48%，高于2018年6月30日的1.08%；逾期贷款占比为0.23%，与2018年持平；年化净贷款冲销率增至0.05%，2018年同期为0.03%[145] - 2019年第二季度非利息收入增加770万美元，增幅33.1%；上半年增加1140万美元，增幅24.1%[146][147] - 2019年第二季度非利息支出较2018年同期增加840万美元，增幅13.2%；上半年增加2830万美元，增幅23.9%[156] - 2019年第二季度所得税拨备较2018年同期增加280万美元，增幅37.7%，主要因税前收入增加1440万美元，增幅35.6%；上半年增加460万美元，增幅32.2%[162] - 截至2019年6月30日，总资产和股东权益分别增长0.3%和4.8%，存款减少1367万美元，降幅1.5%[163] - 2019年上半年总证券较2018年12月31日减少1.051亿美元，降幅3.3%，主要因出售低收益市政证券和偿还抵押支持证券[163][164][166] - 2019年上半年总贷款组合增加816万美元，增幅1.1%[163] - 2019年第二季度公司出售Visa B类股票获得260万美元收益，目前不再持有该股票[166] - 截至2019年6月30日，总贷款较2018年12月31日增加9120万美元，增幅1.2%；组合贷款较去年同期增加9.45亿美元，增幅13.9%[178] - 截至2019年6月30日，总贷款承诺为25亿美元，较2018年12月31日增加4250万美元，增幅1.8%[179] - 截至2019年6月30日，不良贷款较2018年12月31日增加190万美元，增幅5.3%[184] - 截至2019年6月30日，其他不动产和收回资产较2018年12月31日减少230万美元[184] - 2019年6月30日，不良贷款/总组合贷款为0.50%，高于2018年12月31日的0.48%[183] - 2019年6月30日，不良资产/总资产为0.35%，与2018年12月31日持平[183] - 逾期30天以上且应计利息的贷款（不包括非应计和债务重组贷款）较2018年12月31日减少560万美元，降幅23.5% [186] - 2019年6月30日贷款损失准备金为5090万美元，占贷款总额的0.66%，2018年12月31日为0.64%，2018年6月30日为0.70% [187] - 2019年6月30日贷款承诺准备金为180万美元，2018年12月31日为70万美元 [189] - 受批评和分类的贷款占总贷款的1.48%，较2018年12月31日的1.08%有所增加，金额增加3130万美元至1.142亿美元 [191] - 2019年前六个月总存款减少1.367亿美元，降幅1.5%，货币市场存款和计息活期存款分别下降3.9%和3.1%，非计息活期存款和储蓄存款分别增长1.6%和1.5% [194][195] - 定期存款减少9050万美元，主要受公司战略和客户流失影响 [196] - 2019年6月30日借款总额为1.573965亿美元，较2018年12月31日增加3942.7万美元，增幅2.6% [197] - 股东权益较2018年12月31日的20亿美元增加9530万美元，增幅4.8%[202] - 2019年2月公司将季度股息率提高至每股0.31美元，较之前季度股息率提高6.9%，自2010年以来累计提高121%[202] - 2019年上半年公司回购15755股，截至6月30日，当前回购计划下授权可购买的剩余股份为1076780股[203] - 截至2019年6月30日，根据FDIC规定，公司无需事先获得监管批准，可从银行获得约1.374亿美元的股息[206] - 2019年6月30日，公司一级杠杆率为11.09%，普通股一级资本充足率为13.83%，一级资本与风险加权资产比率为15.39%，总资本与风险加权资产比率为16.32%[208] - 2019年6月30日，银行一级杠杆率为9.96%，普通股一级资本充足率为13.73%，一级资本与风险加权资产比率为13.73%，总资本与风险加权资产比率为14.66%[208] - 2019年6月30日，公司净贷款与资产比率为61.5%，存款余额为资产提供了69.6%的资金[210] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为21.04106亿美元和21.42056亿美元，公允价值分别为21.29284亿美元和21.14129亿美元[31] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为9.00605亿美元和10.20934亿美元，公允价值分别为9.21534亿美元和10.20743亿美元[31] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，债务证券的摊余成本分别为30.04711亿美元和31.6299亿美元，公允价值分别为30.50818亿美元和31.34872亿美元[31] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，权益证券公允价值分别为1180万美元和1170万美元，其中870万美元为公司递延薪酬计划相关的投资[32] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公允价值为20亿美元的证券被用作公共和信托基金以及回购协议下出售证券的抵押品[36] - 2019年和2018年上半年，可供出售证券的销售收益分别为6610万美元和8150万美元[36] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，可供出售证券的累计其他综合收益税后净未实现收益（损失）分别为1940万美元和 - 2150万美元[36] - 2019年和2018年第二季度，债务证券的净收益（损失）分别为8.8万美元和5万美元；上半年分别为13.9万美元和 - 6万美元[38] - 2019年和2018年第二季度，权益证券的净收益分别为282.1万美元和35.3万美元；上半年分别为342.7万美元和32.5万美元[38] - 2019年和2018年第二季度，证券净收益分别为290.9万美元和35.8万美元；上半年分别为356.6万美元和31.9万美元[38] - 截至2019年6月30日，暂时减值证券公允价值为702792000美元，未实现损失为6826000美元，证券数量为320只[39] - 截至2018年12月31日，暂时减值证券公允价值为1892162000美元，未实现损失为42972000美元，证券数量为1121只[39] - 公司认为上述证券未因信用质量问题受损，未实现损失是暂时的，未确认减值损失[40] - 2019年6月30日和2018年12月31日，成本法投资主要为匹兹堡、辛辛那提和印第安纳波利斯联邦住房贷款银行股票，分别为5470万美元和5080万美元[41] - 2019年6月30日市政债券投资组合中，A级以上债券占比97.8%，较2018年1

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产为126.01408亿美元，较2018年12月31日的124.58632亿美元增长1.14%[9] - 2019年第一季度，公司总利息和股息收入为1.19053亿美元，较2018年同期的0.86417亿美元增长37.77%[11] - 2019年第一季度，公司总利息支出为0.20692亿美元，较2018年同期的0.13125亿美元增长57.65%[11] - 2019年第一季度，公司净利息收入为0.98361亿美元，较2018年同期的0.73292亿美元增长34.18%[11] - 2019年第一季度，公司非利息收入为0.27773亿美元，较2018年同期的0.2398亿美元增长15.82%[11] - 2019年第一季度，公司非利息支出为0.74432亿美元，较2018年同期的0.54571亿美元增长36.40%[11] - 2019年第一季度，公司净利润为0.40337亿美元，较2018年同期的0.33529亿美元增长20.30%[11] - 2019年第一季度，公司经营活动提供的净现金为0.5119亿美元，较2018年同期的0.31907亿美元增长60.43%[14] - 2019年第一季度，公司投资活动提供的净现金为0.68931亿美元，而2018年同期使用的净现金为4.62249亿美元[14] - 2019年第一季度，公司融资活动提供的净现金为0.47587亿美元，较2018年同期的4.13615亿美元下降88.50%[14] - 截至2019年3月31日，公司基本和摊薄每股收益均为0.74美元，2018年同期均为0.76美元[31] - 2019年3月31日股东权益总额为2023139000美元，较2018年12月31日的1978827000美元增长2.23%[108] - 2019年第一季度净收入为40337000美元，2018年同期为33529000美元[108] - 2019年第一季度其他综合收入为19773000美元，2018年同期其他综合损失为14518000美元[108] - 2019年第一季度信托费收入为7115000美元，2018年同期为6503000美元[117] - 2019年第一季度服务存款手续费收入为6549000美元，2018年同期为4822000美元[117] - 2019年第一季度净证券经纪收入为1860000美元，2018年同期为1670000美元[117] - 2019年3月31日累计其他综合收入为 - 18098000美元，2018年同期为 - 47076000美元[119] - 2019年第一季度累计其他综合收入重分类总额为471000美元，2018年同期为387000美元[120] - 2019年第一季度净收入为4030万美元，摊薄后每股收益为0.74美元；2018年第一季度分别为3350万美元和0.76美元。排除税后合并相关费用后，2019年第一季度净收入和摊薄后每股收益分别增长26.9%至4280万美元和0.78美元[133] - 2019年第一季度净利息收入较2018年同期增加2510万美元，增幅34.2%，主要因平均盈利资产增加23.0%；净息差从2018年第一季度的3.38%增至3.68%，增加30个基点[135] - 2019年第一季度信贷损失拨备增至250万美元，2018年第一季度为220万美元，主要因受批评和分类贷款增加4070万美元[136] - 2019年第一季度非利息收入较2018年同期增加380万美元，增幅15.8%；服务收费、电子银行费用、支付处理费和信托费分别增加170万美元（35.8%）、110万美元（22.0%）、60万美元（100%）和60万美元（9.4%）；银行自有寿险减少140万美元（52.1%）[137] - 2019年第一季度非利息支出较2018年第一季度增长1990万美元，增幅36.4%，主要因FTSB和FFKT收购；工资和员工福利费用分别增加590万美元（23.7%）和300万美元（44.5%）；合并相关费用为310万美元[138] - 2019年第一季度有效税率为18.01%，2018年为17.28%；所得税拨备增加190万美元至890万美元[139] - 2019年第一季度净利息收入为9983.4万美元，较2018年的7457.7万美元增加2510万美元，增幅34.2%[141] - 2019年第一季度利息收入增加3260万美元，增幅37.8%，主要因收购及收益率提高[142] - 2019年第一季度利息支出增加760万美元，增幅57.7%，付息负债成本升至1.06%[144] - 2019年第一季度非利息收入较2018年同期增加380万美元，增幅15.8%，主要因收购FTSB和FFKT[151] - 信托费用较2018年第一季度增加60万美元，增幅9.4%，总信托资产从40亿美元增至45亿美元[152] - 存款服务收费增加170万美元，增幅35.8%，存款从72亿美元增至89亿美元[153] - 电子银行费用增加100万美元，增幅22.0%，但自2019年7月1日起，借记卡交换费每季度预计减少200 - 300万美元[154] - 银行持有的人寿保险较2018年第一季度减少140万美元，降幅52.1%，但现金退保价值增加3480万美元至2.266亿美元[155] - 2019年第一季度非利息支出较2018年同期增加1990万美元，增幅36.4%，主要源于收购FTSB和FFKT[159] - 薪资和工资增加590万美元，增幅23.7%，全职等效员工增加20.1%[160] - FDIC保险较2018年前三个月增加70万美元，增幅105.6%，公司预计保险基金达1.38%时获310万美元小额银行信贷[162] - 2019年第一季度所得税拨备较2018年增加190万美元，增幅26.5%，有效税率从17.28%升至18.01%[166] - 与2018年12月31日相比，总资产增加1.1%，存款和股东权益分别增加1.0%和2.2%[167] - 2019年3月31日至2018年12月31日，总投资证券减少5330万美元，降幅1.7%[171] - 2019年前三个月，可供出售投资组合增加3100万美元，增幅1.5%，持有至到期投资组合减少8450万美元，降幅8.3%[171] - 2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售证券的未实现净损失分别为360万美元和2530万美元[172] - 截至2019年3月31日，市政债券投资组合占整体证券投资组合的30.2%，低于2018年12月31日的32.2%[174] - 2019年3月31日，市政债券投资组合中，A级及以上评级占比97.8%，高于2018年的97.7%[174] - 2019年3月31日，商业房地产贷款占总贷款的50.1%，与2018年12月31日的50.3%基本持平[181] - 总贷款较2018年12月31日增加920万美元，增幅0.1%；组合贷款在过去12个月增加13亿美元，增幅21.3%[182] - 总贷款承诺为25亿美元，较2018年12月31日增加8880万美元，增幅3.7%[183] - 非performing资产从2018年12月31日的4.3709亿美元降至2019年3月31日的4.1709亿美元，降幅4.6%；非performing贷款占总组合贷款的比例从0.48%降至0.47%[186] - 逾期90天以上且应计利息的贷款较2018年12月31日减少130万美元，占总贷款的比例从0.05%降至0.04%；逾期30 - 89天且应计利息的贷款较2018年12月31日增加170万美元，占总贷款的比例从0.09%升至0.11%[188] - 贷款损失准备金为4890万美元，占总组合贷款的0.64%，与2018年12月31日持平[190] - 贷款承诺准备金从2018年12月31日的70万美元增至2019年3月31日的200万美元[192] - 受批评和分类的贷款占总贷款的比例从2018年12月31日的1.08%增至1.42%，金额从2018年12月31日增加2610万美元至2019年3月31日的1.091亿美元[194] - 总存款在2019年前三个月增加8470万美元，增幅1.0%；非利息活期存款、储蓄存款、利息活期存款和货币市场存款分别增长2.9%、1.7%、0.6%和0.5%[197][198] - 商业投资组合的额度利用率在2019年3月31日为47.8%，2018年12月31日为47.6%[183] - 单独评估贷款的准备金从2018年12月31日至2019年3月31日增加9.3万美元；集体评估贷款的准备金减少20万美元[191] - 定期存款减少3130万美元，主要受公司战略、利率环境和客户偏好影响[199] - 2019年3月31日CDARS®未偿还余额为4070万美元，低于2018年12月31日的4940万美元[199] - 2019年3月31日超25万美元定期存款约为3.206亿美元，低于2018年12月31日的3.232亿美元[199] - 2019年3月31日10万美元以上定期存款约为6.714亿美元，低于2018年12月31日的6.846亿美元[199] - 2019年3月31日约8.064亿美元定期存款将在未来12个月到期，成本为1.15%[199] - 2019年第一季度联邦住房贷款银行借款减少2240万美元，降幅2.1%[201] - 2019年3月31日其他短期借款为3.015亿美元，高于2018年12月31日的2.905亿美元，增幅3.8%[201] - 2019年3月31日次级债务和初级次级债务为1.796亿美元，低于2018年12月31日的1.898亿美元，降幅5.4%[201] - 股东权益从2018年12月31日的20亿美元增加4430万美元，增幅2.2%[207] - 公司将季度股息率提高至每股0.31美元，较之前季度利率增长6.9%，自2010年以来累计增长121%[207] 准则更新及收购相关情况 - 2019年1月1日起生效的准则更新，公司资本化使用权资产和租赁负债2000万美元[23] - 2019年1月1日起生效的准则更新，公司将6.73亿美元可赎回持有至到期市政债务证券重新分类为可供出售债务证券[24] - 2018年8月20日，公司完成对FFKT的收购，FFKT资产约16亿美元，收购价值4.289亿美元[27] - 2019年第一季度，公司记录与FFKT收购相关的合并费用310万美元[28] - 2018年8月20日，公司收购FFKT贷款账面价值为10.648亿美元，初步公允价值为10.258亿美元[57] - 2018年第四季度，公司出售账面价值为4520万美元的收购不良贷款，售价为3290万美元[57] - 公司收购的FFKT退休医疗福利计划在收购日负债为1500万美元，2018年8月计划修改产生550万美元未实现收益，2019年第一季度净定期成本为5.8万美元[83] 股份及薪酬相关情况 - 截至2019年3月31日，11.76万份购股期权因行权价高于普通股平均市价被排除在摊薄股份计算之外[31] - 截至2019年3月31日，预计根据股东总回报计划授予4.4688万股或有发行股份[32] - 截至2019年3月31日，预计授予基于绩效的限制性股票补偿1.7081万股[32] - 截至2018年3月31日，预计根据股东总回报计划授予3.9216万股或有发行股份[32] - 截至2018年3月31日，预计授予基于绩效的限制性股票补偿9000股[32] 证券相关数据关键指标变化 - 2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为21.48008亿美元和21.42056亿美元，公允价值分别为21.45089亿美元和21.14129亿美元[34] - 2019年3月31日和2018年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为9.36484亿美元和10.20934亿美元，公允价值分别为9.48641亿美元和10.20743亿美元[34] - 2019年3月31日和2018年12月31日，债务证券总计摊余成本分别为30.

公司业务运营情况 - 截至2018年12月31日，公司运营1家商业银行，通过209家分行和202台ATM机开展业务，总资产约125亿美元，信托和投资服务部门管理资产市值约43亿美元[12] - 截至2018年12月31日，公司及其子公司有2388名全职等效员工[23] - 截至2018年12月31日，公司运营209个银行办事处，其中161个为自有，48个为租赁，还运营4个贷款生产办公室[144] - 截至2019年2月15日，公司面值2.0833美元的普通股的在册持有人约为7617人[150] 公司收购情况 - 2018年4月5日，公司完成对First Sentry Bancshares的收购，其资产约7.048亿美元（不含商誉），总存款5.901亿美元，总贷款4.473亿美元，在西弗吉尼亚州有5家分行[13] - 2018年8月20日，公司完成对Farmers Capital Bank Corp的收购，其资产约16亿美元（不含商誉），总存款13亿美元，总贷款10亿美元，在肯塔基州有34家分行[14] - 2018年4月5日，公司完成对First Sentry Bancshares, Inc.的收购，其资产约7亿美元（不含商誉），在西弗吉尼亚州有五家分行[189] - 2018年8月20日，公司完成对Farmers Capital Bank Corporation的收购，其资产约16亿美元（不含商誉），在肯塔基州有34家分行[189] - 公司于2018年8月20日收购FFKT，并计划在2019年第一季度完全整合其分支机构和核心系统[120] 公司股息情况 - 2018年，公司向普通股股东宣派现金股息约5800万美元[37] - 截至2018年12月31日，公司无需事先获得监管批准，可从银行获得最高1.054亿美元的股息[42] - 2018年12月31日，公司股票收盘价为36.69美元，2018年股价高低分别为51.12美元和34.14美元，季度股息为每股0.29美元，2019年2月股息增至每股0.31美元，增幅6.9%[151] - 2018年第一季度，季度股息率提高11.5%，至每股0.29美元；2019年2月再次提高至每股0.31美元，增幅6.9% [193] - 2018年股息支付率为39.59%[162] 公司资本与监管情况 - 截至2018年12月31日，WesBanco Bank根据FDIC法规定义为“资本充足”[38] - 子银行与任何单一关联方的“涵盖交易”金额限制为子银行资本和盈余的10%，与所有关联方的“涵盖交易”总额限制为子银行资本和盈余的20%[35] - 多德 - 弗兰克法案要求银行控股公司成为子银行的财务实力来源，美联储可能要求公司向陷入困境的子银行注资[36] - 由于2018年的收购及资产超过100亿美元门槛，公司受到美联储、FDIC和WVDIF的强化监管[29][30] - 银行需维持最低资本水平，CET1至少为4.5%，一级资本比率至少为6%，总资本比率至少为8%，非风险杠杆比率为4%[52] - 截至2018年12月31日，公司CET1、一级和总资本与风险调整资产比率分别为13.14%、15.09%和15.99%，杠杆比率为10.74%[54] - 截至2018年12月31日，公司合并资产负债表中有1.898亿美元的次级和初级次级债务，其中初级次级债务为1.644亿美元[55] - 截至2018年12月31日，初级次级债务对应的1.625亿美元信托优先股证券按监管报告要求计入一级资本[55] - 截至2018年12月31日，银行资本水平符合FDICIA及其实施条例规定的“资本充足”标准[59] - 公司已根据《格拉姆 - 利奇 - 比利雷法案》选择成为金融控股公司，并使其子公司符合金融子公司资格[61] - 若银行未达到最低资本要求，监管机构将采取“迅速纠正措施”，包括限制资本分配等[58] - 沃尔克规则规定，连续四个季度交易资产和负债（不包括美国或美国机构的债务或担保）达到或超过100亿美元的银行实体需遵循“标准合规计划”，公司未达此标准但活动和投资已合规[67] - 杜宾修正案规定，资产超100亿美元的发卡机构借记卡交换费上限为每笔交易0.21美元加交易价值的0.05%，此前平均每笔0.44美元，因收购FTSB公司自2019年7月起受该修正案约束[69] - 《多德 - 弗兰克法案》要求总资产超1000亿美元的银行控股公司进行年度公司压力测试，2019年11月29日前总资产100亿美元及以上的储蓄贷款控股公司和州成员银行需进行测试，之后仅250亿美元及以上的此类机构需测试[70] - 《多德 - 弗兰克法案》规定，合并资产达100亿美元或以上的上市银行控股公司需设立全企业风险委员会，后门槛提高到500亿美元，公司目前不受该增强审慎标准约束[73] - 《多德 - 弗兰克法案》要求证券化发起人保留至少5%的信用风险，“合格住宅抵押贷款”除外[75] - 公司银行子公司资产连续四个季度超100亿美元，从受FDIC审查转为受CFPB监管和审查[77] - 《多德 - 弗兰克法案》授权CFPB整合TILA和RESPA下的抵押贷款披露，新规则2015年10月3日生效，给房地产贷款人带来挑战[78] - 公司银行根据《社区再投资法案》获FDIC“杰出”评级，该评级基于2013年至2016年6月30日的表现[81] - 公司证券子公司客户证券账户受证券投资者保护公司保护，每位合格客户最高50万美元，现金余额索赔上限25万美元[82] - 美国劳工部修订的“受托人”定义相关规则被撤销，原规则要求相关公司遵守 ERISA 的受托人要求等[84] - 截至2018年和2017年12月31日，公司合并资产负债表中的次级债务分别为1.644亿美元和1.386亿美元，2018年获美联储批准提前赎回1700万美元信托优先证券[141] - 若公司总资产因收购增至150亿美元，某些信托优先证券将不再计入一级资本，但预计可计入二级资本[139] 公司财务指标变化情况 - 2018年，银行支付存款保险费300万美元，2017年和2016年分别为320万美元和360万美元[45] - 自2016年7月1日起，FDIC将存款保险基金的最低准备金率从1.15%提高到1.35%，并对资产达100亿美元或以上的机构征收季度附加费[47] - 2018年和2017年底，公司商誉分别为8.619亿美元（占股东权益44%）和5.739亿美元（占股东权益41%）[106] - 2018年下半年油价下跌，可能对公司收益和财务状况产生负面影响[96] - 2018年较高的利率导致公司投资组合中某些低利率证券的公允价值下降，未实现损失计入其他综合收益[98] - 2017年7月27日，英国金融行为监管局宣布2021年后将停止劝说或强制银行提交伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）[101] - 2018年第四季度，市场对某些发行人的股价、证券价格和信贷能力施加了下行压力[102] - 公司信托和投资服务收入部分基于基础投资组合的价值，证券市场波动会对其产生影响[103] - 公司面临来自当地、地区和国家银行、金融科技公司等多方面的竞争，可能影响客户吸引和留存[88] - 公司客户可能违约，导致贷款损失准备金和拨备增加，影响经营业绩[92] - 经济状况变化可能导致公司贷款组合质量下降，存款基础收缩，需以更高利率借款满足流动性需求[96] - 截至2018年12月31日，约32%的公司总证券投资组合投资于市政债券[105] - 2016年FDIC实现1.15%的目标储备基金比率，资产低于100亿美元的银行成本降低；2018年9月，FDIC实现1.35%的目标储备基金比率，资产超过100亿美元的银行不再支付4.5个基点的附加费[122] - 新的CECL标准将于2020年1月1日起对公司生效，公司预计采用该模型将对贷款损失准备金的确定产生重大影响[125][126] - 银行业监管旨在保护存款人资金等，而非公司股东，法规变化可能给公司带来额外成本等影响[107] - 公司是匹兹堡联邦住房贷款银行成员，未来FHLB收益不足和最低资本要求可能影响公司借款和短期流动性[111] - 金融机构相互关联，交易对手违约可能导致公司面临信用风险，影响业务和财务状况[113] - 公司支付股息能力受限，未来股息政策取决于董事会及公司盈利、流动性等因素[115] - 公司未来扩张可能带来诸多费用和风险，包括评估不准确、整合失败等，还可能稀释股东权益[116][118][120][124] - 截至2018年12月31日，公司贷款组合中约21%为住宅房地产贷款，50%为商业房地产贷款[136] - 2018年、2017年和2016年的租金收入分别为100万美元、130万美元和80万美元[146] - 2018年末WesBanco累计股东总回报为131.69美元，较2013年末的100美元增长31.69%[158] - 2018年基本每股收益为2.93美元，摊薄后每股收益为2.92美元[161] - 2018年末总资本与风险加权资产比率为15.99%，普通股一级资本比率（CET 1）为13.14%[162] - 2018年信托资产市值为42.69961亿美元[162] - 2018年利息和股息收入为4.14957亿美元，净利息收入为3.47236亿美元[165] - 2018年净利润为1.43112亿美元[165] - 2018年有形股权与有形资产比率为9.28%[161][167] - 2018年平均资产回报率为1.26%，平均股权回报率为8.68%[161] - 2018年末总资产为124.58632亿美元，股东权益为19.78827亿美元[161] - 2018 - 2014年有形账面价值每股分别为19.63美元、18.42美元、17.19美元、16.51美元、16.09美元[168] - 2018 - 2014年平均有形股权回报率分别为16.24%、12.23%、12.73%、13.41%、15.39%[168] - 2018 - 2014年平均有形资产回报率分别为1.40%、1.05%、1.06%、1.08%、1.20%[168] - 2018 - 2014年效率比率分别为54.60%、56.44%、56.69%、57.05%、59.59%[168] - 2018 - 2014年排除净递延税资产重估和税后合并相关费用后的净利润分别为157221千美元、107876千美元、95254千美元、87965千美元、70825千美元[168][169] - 2018 - 2014年排除净递延税资产重估和税后合并相关费用后每股摊薄净利润分别为3.21美元、2.45美元、2.37美元、2.34美元、2.42美元[169] - 2018 - 2014年排除税后合并相关费用和净递延税资产重估后的平均股权回报率分别为9.54%、7.79%、7.83%、8.30%、9.08%[169] - 2018 - 2014年排除税后合并相关费用和净递延税资产重估后的平均有形股权回报率分别为17.78%、13.90%、13.96%、14.58%、15.57%[169] - 2018 - 2014年排除税后合并相关费用和净递延税资产重估后的平均资产回报率分别为1.39%、1.09%、1.07%、1.08%、1.13%[169] - 2018 - 2014年普通股流通股数分别为54598134股、44043244股、43931715股、38459635股、29298188股[168] - 2018年净收入为1.431亿美元，较2017年增加4860万美元，增幅51.5%；剔除税后合并相关费用和递延所得税资产净重估后，净收入增至1.572亿美元，增加4930万美元，增幅45.7%[190] - 2018年净利息收入增加5690万美元，增幅19.6%，主要因平均盈利资产增加14.8%，净息差从2017年的3.44%提升至3.52%[190] - 2018年非利息收入增加1140万美元，增幅12.9%，电子银行手续费、存款服务费、信托费等均有增长[190] - 剔除合并相关成本，2018年非利息费用增加2740万美元，增幅12.5%，反映了FTSB和FFKT的收购情况[190] - 2018年公司效率比率为54.60%，较2017年改善184个基点，为过去五年最佳[190] - 截至2018年12月31日，商誉和其他无形资产账面价值分别为8.619亿美元和5700万美元，分别占股东权益总额的43.6%和2.9%[182] - 2018 - 2014年平均有形资产回报率（剔除税后合并相关费用和递延所得税资产净重估）分别为1.53%、1.20%、1.16%、1.17%、1.21%[170] - 截至2018年12月31日，有限使用寿命无形资产包括社区银行部门持有的5450万美元核心存款无形资产和信托及投资服务部门持有的250万美元信托客户关系无形资产，无减值迹象[187] - 截至2018年12月31日，总资产较2017年12月31日增加26亿美元，增幅26.9%，主要因收购FTSB和FFKT [191] - 2018年第四季度